【中信信托-贵州遵义市国资公司贷款集合资金信托计划】

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    中信信托-贵州遵义市国资公司贷款集合资金信托计划
    产品期限：12/18个月
    预期收益率：
    1年：100-300万 6.6%；300-500万 7.1%，500万以上 7.4%
    1.5年：100-300万 6.9%；300-500万 7.4%，500万以上 7.7%
    付息方式：半年付息（3.20日、9.20日）
    投资领域：基础建设
    资金用途：向遵义市国有资本运营有限公司发放信托贷款，用于补充其流动资金需求。

    
    还款来源：主要还款来源为融资人经营及再融资收入
    【风控措施】
    1、连带责任担保：遵投集团为遵义国资的贷款本息偿还义务提供连带责任保证担保。

    
    2、资金监管：遵义国资在北京开立监管账户
    3、过程管理考核：设置交叉违约条款、设置资产负债率及主体评级等指标。

    
    4、偿债保证金：遵义国资须在贷款本金到期日前10日，在监管账户内归集到期本金额10%的资金，专门用于偿还贷款本息。

    
    【产品亮点】
    1、融资人遵义市国有资本运营有限公司(简称"遵义国资",主体评级AA)作为遵义市属四大国有企业集团公司之一，是遵义市属大型产业集团中负责产业投资升级和金融资源整合的平台，是遵义市乃至贵州省城投企业实现真正经营化转型的标杆性企业。

    截至2019年末，遵义国资总资产金额为289.39亿元。

    遵义国资持有较为优质的金融股权(是贵州银行(6199.HK)第4大股东、贵阳银行(601997.SH)第3大股东、贵州道真农商行第1大股东)和经营性物业资产(遵义市核心地段的国投大厦、会展中心、商业铺面等约30万平方米的优质物业),同时通过下属子公司经营有电梯销售、辣椒产销、担保等经营性业务，2019年营业收入7.06亿元，净利润1.76亿元。

    
    2、保证人遵义市投资(集团)有限责任公司(简称"遵投集团"主体评级AA+)是遵义市属四大国有企业集团公司之一，是遵义市城市基础设施建设领域的核心主体，在遵义市城市基础设施建设和国有资产运营管理方面占据主导地位，经营业务多元化优势明显。

    截至2019年末，遵投集团总资产金额为653.80亿元，2019年实现营业收入24.92亿元，净利润2.09亿元。

    
    3、区域情况：融资人所在地遵义，黔北政治经济文化中心，是黔川渝三省市结合部中心城市，贵州省第二大城市，经济总量仅次于贵阳市。

    遵义市是中国名茶之乡、名酒之乡-中国三大名酒"茅五剑"之-的茅台酒的故乡。

    因在遵义召开了著名的"遵义会议”，也被称为"转折之城，会议之都”。

    遵义市经济发展态势良好，2019年全市实现地区生产总值3,483.32亿元，比上年增长9.7%(增速高于全国3.6个百分点);2019年全市财政总收入798.96亿元，同比增长11.3%，其中，-般公共预算收入254.45亿元。

    遵义市产业基础扎实、特色鲜明，主要产业包括电子信息产业、名优白酒产业、烟草产业、健康医药产业等,拥有"国酒茅台”、中航电梯、赤天化、贵绳股份、长征电气等多个全国知名品牌。

    

山东聊城市莘县市政债权转让计划

产品亮点

山东莘县首款政信+政府控股融资+政府平台担保+4.57亿土地抵押+6.3亿应收账款质押！

产品期限: 

12、24个月

派息方式: 

自然季度付息

融资规模: 

3亿

12月收益：

 10万 8.8%；50万 9.0%；100万 9.2%；300万 9.5%

24月收益:

 10万 9.0%；50万 9.2%；100万 9.4%；300万 9.7%

【资金用途】

用于莘县“棚改二期”安置房工程建设。

    

【融资方】

莘县城市开发建设发展有限公司

【担保方】

山东莘州投资集团有限公司

【还款来源】

1、融资主体莘县城市开发建设发展有限公司营业性收入；

2、市政道路建设项目为政府统筹安排资金的项目，财政局、国资委统一调配本次募集资金使用和还款；

3、担保方山东莘州投资集团有限公司营业性收入。

    

4、抵质押物处置收入。

    

【风控措施】

1、不动产抵押：167426.1㎡科教用地，总价值33100万元；27840.5㎡商服用地，总价值12600万元；合计总价值45700万元，抵押率65.6%；

2、应收账款押质：发行方将其持有的对莘县东发地物流有限公司的6.3亿元应收账款质押，并在天津金融资产交易所挂牌登记，中登网质押登记，保障本期债权计划本息优先偿付；

3、莘县最大政府平台担保：山东莘州投资集团有限公司对本次债权计划提供不可撤销的连带责任担保，出具董事会决议、签订担保函；

4、资金账户监管：中国农业银行股份有限公司莘县支行设立资金监管账户，偿债资金专户，预留印鉴，并签署监管协议，保障本期债权计划本息安全；

5、政府出具支持性文件：市政道路建设项目，莘县出具支持性文件支持项目的建设和发展。

    

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