2021年湖北襄阳老河口市联众一期债权募集账户

【②〇②⑴年老河口市联众住房投资管理一期债权合同存证】
融资规模：项目总规模⑹〇〇〇万，分期发行！
预期收益：一期：⑴②个月⑹〇〇〇万
③〇-⒌〇-⑴〇〇-③〇〇万：⑨%-⑨.②%-⑨.⒋%-⑨.⑹%/年
起息日：每天成立起息成立。
付息方式 自然季度付息（满⑹个月后融资人可提前结束）
还款来源：
⑴、发行方持有的应收账款还款；
②、担保方经营性收入；
③、发行方经营性收入和再融资资金还款。

融资主体：老XXX联众住房投资管理有限公司
(实际控制人为老河口国资局，主要从事老河口市保障房和廉租房等民生项目建设投资）
担保主体：老XXX建设投资经营有限公司（实际控制人为老河口国资局，主体评级AA，发债主体）

风控措施：
⑴、 老XXX建设投资经营有限公司出具担保函，提供无限连带责任担保；
②、 对应老河口市建设投资经营有限公司金额⑧⒋〇⒋万元的应收账款进行质押；
③、 提供价值合计为⑧③⒌⑴.⑴②②⑨万元城镇住宅用地进行抵押；
⒋、 最大政府平台公司AA发债主体担保，子公司融资。
项目亮点：
√ AA担保：
【担保方】老XXX建设投资经营有限公司，实际控制人为老河口国资局。主体评级AA，发债主体（⒎只存续债券，存量规模③②.③⒋亿），截止②〇②⑴年三季度，总资产②⒌②.⑧⑧亿，净资产⑴②⑧.③⑧亿，资产负债率⒋⑨.②③%，②〇②〇年公司收入⑴⑴.〇③亿，利润总额②.⒎⒌亿。
担保方主要负责老河口市的基础设施建设和土地整理开发，收入主要来自基础设施建设收入和土地整理收入。老河口市政府与发行人签订委托投资建设协议，担保人负责项目的投融资和建设任务，老河口市政府根据项目完工进度及已投入的建设成本，按照项目建设成本+上一定合理利润拨付给担保人。

√区域优势：
湖北襄阳市！！超稳健政信！！襄阳市经济排名全省第二，仅次武汉！！②〇②〇年政府负债率仅⑴⒌.⑨%！！当地最大政府平台公司AA发债主体担保，子公司融资！
√ 应收账款质押：将对应老河口市建设投资经营有限公司金额⑧⒋〇⒋万元的应收账款进行质押。
√ 土地抵押：提供价值合计为⑧③⒌⑴.⑴②②⑨万元城镇住宅用地进行抵押。

融资方介绍：
老河口市联众住房投资管理有限公司，是担保人子公司，实际控制人为老河口国资局，主要从事老河口市保障房和廉租房等民生项目建设投资，截止②〇②〇年底，老河口财政局欠款融资人⒋.⑹亿元，截止②〇②〇年⑴②月，融资方总资产③②.⒌⑧亿元。

区域经济介绍：
襄阳市：经济排名全省第二，仅次于武汉，②〇②〇年全市实现GDP⒋⑹〇⑴.⑨⒎亿元，全年全市完成财政总收入③⑴⒋.⒎亿元。其中，地方一般公共预算收入⑴⑹〇亿元。
老河口市：②〇②〇年全市实现GDP③⒋②.⒋⒋亿，全年全市地方公共预算收入⑧.⑨⒌亿元，负债率⑨.⑨%。②〇②⑴年财政一般预算收入预计超过⑴②亿元。