国民信托-万科地产郑州集合资金信托计划
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头部地产开发商万科操盘（百强房企第3）➕ 新一线省会城市郑州区域标准住宅项目➕超低楼面价➕信托公司强监管
国民信托-万科地产郑州项目
期限：24月
规模：2.6亿
付息方式：到期付息
投资方向：房地产
预期收益：100万 8.2%
资金运用：受让郑州洞林湖置业有限公司持有的郑州新田万科房地产开发有限公司（项目公司）48%股权。
还款来源：股权转让款、项目分红款、清算款
【风控措施】
1、项目公司治理：信托委派 1 名董事，参与项目公司经营决策，对重大事项具有一票否决权；
2、其他股东不得通过转让股份等形式先于信托计划退出。
3、信托聘请专业的投后管理机构委派专业人员对本项目进行管理，共管章、证、照及全部账户；
4、在信托计划退出前，洞林湖置业有新公司持有的项目公司 1%的股权不进行分红；
5、业绩对赌：信托计划与新田置业对项目去化进度进行对赌，当信托计划满 21个月时，如果项目去化率未达到85%，同时未在整改期内（暂定 3 个月）完成整改，则新田置业溢价受让信托计划持有的项目公司股权。
【项目亮点】
1、头部地产开发商万科操盘：
万科（AAA评级）2020年百强地产排名第3，2020年世界500强排名第208位，有着丰富的房地产开发经验；
2、新一线城市郑州区域标准住宅项目：
项目区域规划有地铁6号线，周边人文、商业、学校、休闲娱乐等配套一应俱全；
3、超低楼面价，预估货值31亿元，成本优势明显：
精装修产品与周边竞品毛坯价格持平，去化可期；
首期已拿预售证，信托安全边际极高，完全覆盖信托本息；
4、信托公司派驻董事参与项目公司经营决策，并聘请第三方专业机构驻场监管。
推荐定融产品：
1、项目名称：山东昌邑昌盛城投债权项目
2、发行总额：本次项目发行总额不超过人民币 2 亿元（含 2 亿元），其中 1 亿元（含 1亿元）期限为 12 个月；1 亿元（含 1 亿元）期限为 24 个月。
3、发行方式及对象：本次发行将以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行。
4、项目期限：不超过 24 个月。
5、预期收益：本期债权项目利率在存续期的 2 年内固定不变。
本期债权项目利率由发行人和承销商根据市场询价协商确定，预期年化利率见下表：
存续期限 认购金额（万元） 预期年化利率
12个月 贰拾万元（含）及以上 9.0%
24个月 贰拾万元（含）及以上 9.3%6、计息方式：采用单利按日计息，不计复利。
7、还本付息方式：存续期内自然季度付息，每年 3 月、6 月、9 月、12 月 20 日为核算日，核算日当日（10）个工作日支付利息，到期一次性支付本金及剩余收益。
（成立未满 1 月累积到下次付息）。
8、监管人：监管人为中国建设银行股份有限公司昌邑支行。
9、偿付保障机制
（1）设立偿付专户，用于兑息、兑付资金的归集和管理公司在债权项目付息日的 5 个工作日前，将应付利息全额存入偿付专户；在本金到期日的30 日前累计提取的偿付保障金余额不低于债权项目余额的 50%。
偿付保障金自存入偿付专户之日起，仅能用于兑付债权项目本金及利息，不得挪作他用。
（2）在出现预计不能按期偿付本息或者到期未能按期偿付定融本息时，公司将至少采取如下措施：
① 不向董事分配利润；
② 暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施；
③ 主要责任人不得调离。
（3）若在规定期限内未能足额提取偿付保障金，不以现金方式进行利润分配。
10、债权项目募集资金用途：本次债权项目发行所募集资金扣除发行费用后拟昌邑市地表水净化水厂工程项目。
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