国通信托-东兴457号丰县蓝光特定资产收益权投资集合资金信托计划

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    【基本要素】
    产品期限：18个月
    本期规模：20000万
    预期收益：100-300万7.4%，300万及以上7.7%
    付息方式：按季付息
    投资领域：房地产
    资金用途：
    信托资金用于受让丰县蓝光地产开发有限公司(以下简称“丰县蓝光”)持有的“西苑华府”二期“0005773号”地块和“0005774号”地块特定资产收益权，最终用于“西苑华府”项目二期一批的开发建设，所建楼号分别包括：2#、3#、4#、5#、9#、10#、11#、13#、30#、31#、32#和南区地库一、南区地库二，总建筑面积174,960.09平方米。

    
    【还款来源】
    1、第一还款来源：标的项目的销售收入。

    本信托计划的第一还款来源是标的项目销售收入。

    标的项目是蓝光发展在徐州丰县的标志性楼盘，区位优势明显，产品定位精准。

    根据测算，预估货值6.76亿元，可以近2.8倍覆盖本次融资本息。

    项目净利润约0.92亿元，标的项目销售净利润率可达到约10.16%。

    
    2、敏感性分析（压力测试）：标的项目的压力测试显示，当标的项目销售均价降至60%时，去化面积69.76%时，剩余现金流仍然能够覆盖本信托计划的本息金额，项目抗风险能力较强，还款能力有保障。

    
    3、第二还款来源：保证人蓝光发展的经营收入。

    2019年蓝光发展实现营业收入391.94亿元，同比增长27.17%；实现利润总额55.90亿元，同比增长65.53%。

    现金流较充沛，经营状况稳定，融资渠道通畅，安全保障系数较高。

    
    【风控措施】
    1、保证担保：四川蓝光发展股份有限公司为丰县蓝光回购标的项目收益权提供连带责任保证担保。

    2020年中房协综合排名中，蓝光发展位列28位，主体及债项评级均为AAA，具备较强的保证担保能力。

    
    2、融资人股权100%质押：丰县蓝光地产开发有限公司于2020年9月21日完成股权变更登记，徐州蓝光置业有限公司100%持股融资人股权。

    徐州蓝光以其持有的丰县蓝光100%股权提供质押担保。

    
    3、土地抵押：丰县蓝光以其持有的国有建设用地使用权提供抵押担保。

    本项目成立前，土地已经在登记机关办理好抵押登记。

    预估本项目地面单价2,260元/平方米，楼面单价1,130元/平方米，抵押物合计价值40,300万元，抵押率不超过50%。

    
    【产品亮点】
    1、保证人实力较强：四川蓝光发展股份有限公司为丰县蓝光回购标的项目收益权提供连带责任保证担保。

    2020年中房协综合排名中，蓝光发展位列28位，主体及债项评级均为AAA，具备较强的保证担保能力。

    
    2、融资人股权100%质押：丰县蓝光地产开发有限公司于2020年9月21日完成股权变更登记，徐州蓝光置业有限公司100%持股融资人股权。

    徐州蓝光以其持有的丰县蓝光100%股权提供质押担保。

    
    3、土地抵押：丰县蓝光以其持有的国有建设用地使用权提供抵押担保。

    本项目成立前，土地已经在登记机关办理好抵押登记。

    预估本项目地面单价2,260元/平方米，楼面单价1,130元/平方米，抵押物合计价值40,300万元，抵押率不超过50%。

    
    4、标的项目优势明显：丰县当地政府已将西城区划为经济开发区，准备依托电动车产业大力发展西区经济，西区是丰县区的腹地，人口密集，且标的项目距县城中心位置只有2公里，投资环境正在改善，周边大量土地政府正在准备收储，市场潜力较大

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    付息方式：季度付息
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    19年GDP达2229.3亿元，一般公共预算收入169.9亿元。

    

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